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CONSEJOS PRÁCTICOS DE PLANIFICACIÓN FISCAL
¿QUÉ ES EL “TAX PLANNING”, EN ESPAÑOL , PLANIFICACIÓN FISCAL?
La planificación fiscal o “tax planning” es una disciplina dentro de los servicios que ofrece un profesional de impuestos mediante la cual
se analizan distintos factores para beneficio del contribuyente y se prepara un escenario estratégico tomando en consideración todas las circunstancias particulares del mismo para minimizar mediante las disposiciones en el código de rentas internas vigente la contribución que tendrá que pagar para el año contributivo aplicable.
Esta planificación ayuda también a los dueños de negocios a tomar decisiones informadas, considerando el impacto fiscal de diferentes
opciones estratégicas. Es importante recordar que la planificación tributaria no es un “one size, fits all” y que debe desarrollarse con pleno
conocimiento del código tributario vigente y considerando las particularidades de cada negocio y/o individuo.
En el contexto de Estados Unidos, el Internal Revenue Code (IRC) provee una amplia gama de disposiciones que pueden ser utilizadas para la planificación fiscal.
BENEFICIOS PRINCIPALES DE LA PLANIFICACIÓN CONTRIBUTIVA PARA DUEÑOS DE PEQUEÑAS EMPRESAS INCLUYEN:
01
Reducción carga contributiva
Se pueden identificar diversas oportunidades para minimizar el pago de impuestos, aprovechando deducciones, exenciones y créditos fiscales disponibles bajo el código tributario federal.
02
Optimización flujo de efectivo
Permite a los empresarios gestionar mejor sus flujos de efectivo, al prever obligaciones fiscales y evitar sorpresas financieras que afecten la estabilidad de un negocio.
03
Planificación inversiones
Puede influir en decisiones de inversión, guiando hacia opciones que ofrezcan ventajas tributarias.
04
Evitar sanciones y multas
Al estar al día con las regulaciones contributivas, se reducen los riesgos de incurrir en sanciones o multas por incumplimientos de las obligaciones fiscales.
¿QUÉ CONSEJOS NOS DARÍAS PARA HACER UNA BUENA PLANIFICACIÓN FISCAL?
Establecer una relación con un profesional en materia contributiva. Indagar información sobre la preparación, experiencia y certificaciones que acrediten la preparación y reputación del profesional que estará asistiéndole en el proceso.
¿CUÁL(ES) ES LA IMPORTANCIA DE HACER UNA
ESTRUCTURA APROPIADA DE UN NEGOCIO?
¿CUÁNTAS CLASES DE ESTRUCTURAS HAY?
Puede ser la diferencia entre el éxito o fracaso de una empresa comercial. He visto buenos negocios con grandes cantidades de deudas contributivas por haber seleccionado una entidad inadecuada para constituir su negocio.
Existe la corporación C, la misma paga impuestos directos y cuando los dueños distribuyen dividendos tienen una segunda tributación. Existe también la LLC, compañía de responsabilidad limitada, bajo la cual los dueños activos en la operación pagan dos tipos de impuestos: del ingreso neto e impuestos adicionales de seguro social y medicare.
Hay estrategias para atender este asunto y bajar la
carga contributiva de manera sustancial. Una persona con conocimiento de este asunto puede establecer las estrategias necesarias para minimizar el impacto contributivo con una estructura adecuada.
HAY VARIAS ESTRATEGIAS CONTRIBUTIVAS, LAS MISMAS SE ATEMPERAN A LAS NECESIDADES DE LOS DUEÑOS DE NEGOCIO BASADO EN SUS CIRCUNSTANCIAS Y NECESIDADES
¿CUÁLES SON ALGUNAS ESTRATEGIAS PARA
REBAJAR LOS IMPUESTOS?
Hay varias estrategias contributivas, las mismas se
atemperan a las necesidades de los dueños de negocio basado en sus circunstancias y necesidades. Existen también mecanismos para diferir el pago de los impuestos mediante aportaciones a beneficios de retiro: ejemplo
de estos son las IRA’s hasta $6,500 (2023) o a 401K hasta $22,500 (2023). Si excedes de 50 años de edad puedes hacer contribuciones adicionales. También el contribuir a un “Health Spending Account” para ayudar con los gastos médicos familiares. Estas alternativas se extienden a las
personas asalariadas.
¿POR QUÉ ES IMPORTANTE A LA HORA DE DILIGÉNCIAR LOS IMPUESTOS ACUDIR A UN CONTADOR PÚBLICO AUTORIZADO – CPA?
Un profesional especializado, como lo es el CPA, que
se mantenga al día en todos los cambios de las leyes
contributivas, juega un papel muy importante en ayudar al dueño de negocio y/o al contribuyente individual a posicionarse adecuadamente para seguir creciendo el mismo y reducir su responsabilidad contributiva de manera legal. Proporcionando un valor significativo al interpretar y aplicar estas reglas complejas en beneficio de sus clientes, lo que resultara en un mayor beneficio económico para el mismo. El objetivo final es que el contribuyente o dueño de negocio mantenga la mayor cantidad de dinero en su bolsillo, al establecer estrategias utilizando las disposiciones contenidas en el Código de Rentas Internas
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